結論：ダメではありません。売れたら早く分けて区切りをつけたい、という気持ちはとても自然です。ただ、私なら、すぐに全部を分けることはしません。家を売ったことで、あとから税金の申告や支払いが必要になることがあり、売るまでにかかった費用の精算も残っているからです。分ける前に「取っておくお金」を決め、税金のことは税理士の先生に確かめてから分けます。
【初回相談0円】相続不動産の無料相談で、一緒に整理できること
- 売ったお金を分ける前に、確かめておきたいこと
- 売るまでにかかった費用の、兄弟での精算の仕方
- 税金のことを、だれにどう確かめるか
代表の松本が直接お話を伺います。相談は依頼ではありません。これから売る方も、もう売れた方も大丈夫です。
こんにちは。一般社団法人 士業会 代表理事の松本 淳一です。「どうしてダメなのですか？」シリーズでは、相続でよくいただく疑問に、私の考えをそのままお話ししています。
今回の疑問は「相続した家を売ったお金、すぐに兄弟で分けてはダメなのですか？」です。兄弟で話し合って実家を売ることに決め、ようやく買い手が見つかった。お金が入ったら、すぐに分けて終わりにしたい。長い話し合いのあとなら、なおさらそう思うのは当然です。不動産の仕事に40年近く携わってきた私が、この場面で気をつけていることをお話しします。
早く分けたい気持ちは、よく分かります
はじめにお伝えしておきます。売ったお金を早く分けたいという気持ちは、まちがいではありません。
区切りをつけることは、家族にとって大切です
親が亡くなってから、実家をどうするかを話し合い、片付けをして、売りに出す。ここまでには長い時間と、たくさんの気持ちの揺れがあったはずです。お金を分けて区切りをつけることは、兄弟それぞれが前に進むための、大切な一歩です。
お金の話を長引かせたくない、という思いも
お金が手元に残ったままだと、「いつ分けるの」「だれが持っているの」と気になるものです。兄弟の間に余計な気づかいを残したくない、という思いもよく分かります。
それでも、私が「すぐに全部は分けない」理由
気持ちは分かる。そのうえで、私ならすぐに全部を分けることはしません。理由は三つあります。
あとから、税金の申告や支払いが必要になることがあります
家を売ってもうけが出たときなどには、あとで税金の申告や支払いが必要になることがあります。いつ、いくら、だれが払うのかは、売った値段や親が買ったときの値段、使える特例などによって変わります。ここは税理士の先生に確かめる必要があるところです。全部分けてしまってから「税金のお金が足りない」となると、兄弟に「返して」と言いにくく、気持ちのすれ違いにつながります。どんな資料が必要になるかは、相続した家を売ると税金はいくら？計算前に集めたい資料にまとめています。
売るまでにかかった費用の精算が残っています
片付けの費用、測量の費用、仲介の手数料、名義を変える手続きの費用、売るまでの固定資産税や管理の費用。だれかが立て替えていることも多いものです。こうした費用をきちんと精算してから分けないと、「自分ばかり出していた」という不満が残ります。
分け方の決め方によって、扱いが変わることがあります
売ったお金をどんな割合で分けるかは、兄弟の話し合いで決めたことと合っている必要があります。決めた内容と違う分け方をすると、税金の面で思わぬ扱いになることもあると言われています。どう決めて、どう書き残すかは、司法書士や税理士の先生に確認しながら進めるのが安心です。
分ける前に、取り分けておきたいお金
私が相談を受けたときに、売ったお金を分ける前に一緒に確かめることを表にまとめました。金額はご家族ごとに違うので、必要に応じて先生に確認します。
| 取り分けておきたいお金 | どんなものか | 確かめる相手 |
|---|---|---|
| 売ったあとの税金 | 売ったことでかかるかもしれない税金 | 税理士の先生 |
| 立て替えた費用 | 片付け・測量・手数料など、兄弟が立て替えたお金 | 兄弟みんなで、領収書を見ながら |
| 売るまでの管理費用 | 固定資産税、電気・水道、草刈りなど | 支払った人の記録 |
| 名義や書類の費用 | 名義を変える手続きなどにかかった費用 | 司法書士の先生 |
| まだ届いていない請求 | 売ったあとに届く精算や請求 | 不動産会社・役所などからの案内 |
だれが、どこでお金を預かるかも決めておく
取り分けておくお金を、だれの口座で預かるかも大切です。一人が預かるなら、出し入れの記録を残し、兄弟みんなが見られるようにしておくと安心です。
「いつ分けるか」の日を決めておく
取っておくお金があると、「いつ分けてもらえるの」と気になる兄弟もいます。税金のことが分かったら分ける、というように、分ける時期の目安を決めておくと、みんなが安心して待てます。
売る前に話し合っておくと、もっと楽になります
実は、売ったお金の分け方は、売る前に話し合っておくのがいちばんです。
分ける割合と、費用の負担を先に決める
売る前に「売れたら、費用と税金の分を取ってから、この割合で分ける」と決めておけば、売れたあとに迷うことがありません。決めた内容は、書き残しておきましょう。
税金のことは、売る前に一度確かめる
売る時期や売り方によって、税金の扱いが変わることがあります。売り出す前に一度、税理士の先生に確かめておくと、あとで慌てずにすみます。相続税と売却の両方が気になるときの相談の進め方は、相続税と不動産売却の両方が気になるとき、相談をどう進める？でもお話ししています。
私なら、こう進めます
では、松本ならどうするか。一つの考え方としてお話しします。
「全部分ける」の前に、「取っておく」を決めます
私なら、売れたお金が入ったら、まず立て替えた費用の精算をし、税金のために取っておくお金を決めます。残りを、兄弟で決めた割合で分けます。税金のことがはっきりしたら、取っておいたお金も精算して、そこで本当の区切りにします。
お金の流れは、兄弟みんなに見えるようにします
いくらで売れて、何にいくらかかり、いくら取っておいて、だれにいくら分けたか。この流れを一枚の紙にまとめて、兄弟みんなに渡します。お金のことは、見えるようにしておくことが、兄弟の仲を守る一番の方法だと私は考えています。
士業会では、こんなふうにお手伝いします
士業会は、違う専門の仲間がワンチームになって、一人の相談者の問題を一緒に考える団体です。
まず代表の私、松本がお話を伺います
士業会では、まず代表の私、松本がお話を伺い、必要に応じて先生方に確認します。売り方や売るまでの費用は私の長年の経験から、税金のことは税理士の先生、名義や分け方の書き残し方は司法書士の先生に確かめながら、一緒に整理していきます。
売ったあとのことまで、一緒に考えます
家を売ることはゴールではありません。売ったあとのお金の分け方や税金まで、ご家族が安心して区切りをつけられるよう、一緒に考えます。相談は依頼ではありませんので、まずは気軽にお話しください。
よくある質問
相続した家を売ると、必ず税金がかかりますか？
必ずかかるとは限りません。売った値段や親が買ったときの値段、使える特例などによって変わります。ご家族ごとに違うので、税理士の先生に確認しながら考えます。
もう全部分けてしまいました。どうすればいいですか？
あわてなくて大丈夫です。まず税金がかかるかどうかを確かめ、必要なら兄弟でどう負担するかを話し合いましょう。話し方に迷うときは、一緒に考えます。
立て替えた片付け費用は、売ったお金から返してもらえますか？
兄弟みんなが納得すれば、売ったお金から精算することができます。領収書や記録を残しておくと、話がスムーズに進みます。
売ったお金は、だれの口座に入れればいいですか？
ご家族の事情によって違います。どの口座で受け取り、どう分けるかは、分け方の決め方とも関わるので、先生に確認しながら決めると安心です。
兄弟が「早く分けてほしい」と言っています。
その気持ちも大切です。取っておくお金の理由と、分ける時期の目安を伝えると、待ってもらいやすくなります。
売る前でも相談できますか？
はい、むしろ売る前のご相談をおすすめしています。分け方や税金のことを先に整理しておくと、売れたあとに迷わずにすみます。
まとめ
相続した家を売ったお金を、すぐに兄弟で分けるのは、ダメなことではありません。区切りをつけて前に進みたい気持ちは、とても大切です。
ただ、あとから税金の申告や支払いが必要になることがあり、売るまでにかかった費用の精算も残っています。だから私なら、分ける前に「取っておくお金」を決め、税金のことは税理士の先生に確かめてから、兄弟みんなに見える形で分けます。
「これから売るけれど、お金の分け方が心配」「もう分けてしまったけれど大丈夫か不安」という段階でも大丈夫です。まずはお話をお聞かせください。
違う専門の仲間が、ワンチームであなたの問題を一緒に考えます。士業会を、あなたの味方に。
一般社団法人 士業会 代表理事 松本 淳一
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