結論：兄弟の信頼から生まれた遺産分割の口約束は、とても大切なものです。すぐにダメというわけではありません。ただ、私なら、実家のことを決めたら、決めた中身を書き出して家族みんなで確かめ、形にする方法は先生に確認しておきます。口約束のままだと、時間がたつにつれて覚えていることが少しずつずれていき、実家の名義を整えたり売ったりするときに、話が進めにくくなることがあるからです。
【初回相談0円】相続不動産の無料相談で、一緒に整理できること
- 家族で決めたことを、もれなく書き出す考え方
- 実家の名義や売ることと、話し合いの中身のつながり
- 決めたことを形にする方法を、だれに確かめるか
代表の松本が直接お話を伺います。相談は依頼ではありません。「家族の仲はいいので大げさにしたくない」という方も大丈夫です。
こんにちは。一般社団法人 士業会 代表理事の松本 淳一です。「どうしてダメなのですか？」シリーズでは、相続でよくいただく疑問に、私の考えをそのままお話ししています。
今回の疑問は「遺産分割の口約束、書面にしないままではダメなのですか？」です。親が亡くなり、兄弟で話し合って「実家は長男が継ぐ。そのかわり、ほかのものは妹たちで」と決まった。仲の良い兄弟なので、わざわざ書面にするのは水くさい。そう感じるご家族はとても多いです。不動産の仕事に40年近く携わってきた私が、この疑問にどう答えるかをお話しします。
口約束でまとまったこと自体が、大切な一歩です
はじめにお伝えしておきます。兄弟で話し合って口約束がまとまったことは、とても大切な一歩です。
話し合いがまとまるのは、当たり前ではありません
相続の話し合いは、なかなかまとまらないことも多いものです。お互いの気持ちを聞き合い、納得して約束ができたのは、兄弟の信頼があるからこそです。その気持ちは、何より大切にしたいと思います。
「水くさい」と感じる気持ちも、よく分かります
家族の間で書面を交わすと、相手を疑っているように感じる。そう思うのは自然なことです。私も、ご家族の気持ちを置き去りにして、形だけを急ぐことはしません。
遺産分割の口約束が、あとで困りやすい理由
それでも私が書き出しておくことをすすめるのは、口約束のままだと、あとで困ることがあるからです。
覚えていることは、少しずつずれていきます
話し合いのときは同じことを聞いていたはずなのに、何年かたつと、覚えていることが少しずつ違ってくる。私が見てきた中でも、よくあることです。「実家は長男がもらう、とは言ったけれど、売ったお金は分けると思っていた」。こうしたずれが、気持ちのすれ違いにつながります。
実家の名義を整えるときに、話し合いの中身が必要になります
実家の名義を整えるときには、家族で決めた中身を書面で示す必要がある場合が多いと言われています。そのときになって書面を作ろうとすると、兄弟がそろわなかったり、話を思い出せなかったりして、時間がかかることがあります。書面の考え方は、相続登記のための遺産分割協議書とは？不動産について決めることにまとめています。
次の世代に、話が引き継がれないことがあります
口約束をした兄弟のだれかが亡くなると、その家族は約束の中身を知らないことがあります。そうなると、話し合いをやり直すことになりかねません。決めた人たちが元気なうちに、中身を残しておくことが大切です。
決めたことを、書き出してみる
私が相談を受けたときに、ご家族と一緒に書き出すことを表にまとめました。まずは家族の間のメモでもかまいません。書き出すことで、決めたつもりで決まっていないことが見えてきます。
| 書き出すこと | たとえば | なぜ大切か |
|---|---|---|
| 実家をだれが受け継ぐか | 長男が受け継ぐ、兄弟みんなで持つ、など | 名義を整えるときの土台になるため |
| そのかわりに何をどう分けるか | 預金を妹たちで、長男がお金を払う、など | 公平だと思えるかを確かめるため |
| 実家を売るときのこと | 売ったお金の分け方、だれが決めるか | あとで考えがずれないようにするため |
| 費用の受け持ち | 税金、片付け、管理の費用など | 一人に負担が寄らないようにするため |
| 決めた日と、そろった人 | ○月○日、兄弟全員で、など | いつ、だれが決めたかを残すため |
書き出したら、家族みんなで見て確かめる
書き出したメモは、兄弟みんなに見てもらい、「これで合っているか」を確かめます。だれか一人が書いて終わりにせず、全員が同じものを見ることが大切です。
形にする方法は、先生に確認します
家族のメモから、実家の名義を整えるときに使える書面にするには、決まった書き方が必要になることがあります。細かいことは、司法書士の先生に確認しながら進めます。
話し合いそのものを、大切にするために
書き出すことは、相手を疑うためではありません。兄弟でまとめた話し合いを、大切に守るためのものです。
「書面にしよう」と言い出しにくいときは
自分から言い出すと角が立つ、と感じる方もいます。そんなときは、「名義を整えるのに必要らしいから」「自分たちの子どもに伝えるために」と伝えると、話しやすくなります。私たちのような第三者から説明することもできます。
兄弟だけで話し合うときの考え方
兄弟だけで話し合うときの進め方は、遺産分割、兄弟だけで話し合って決めてはダメなのですか？でもお話ししています。
私なら、こう進めます
では、松本ならどうするか。一つの考え方としてお話しします。
まず、実家の今と、決めたことを並べます
私なら、最初に実家の状態やおおよその値段を見て、決めた分け方が、実家の値打ちと見合っているかを一緒に確かめます。そのうえで、ご家族が決めたことを書き出し、もれている話がないかを見ていきます。
名義・税金のことを先生に確かめて、形にします
決めた中身で名義を整えられるかは司法書士の先生に、分け方によって税金の話が変わらないかは税理士の先生に確認します。そのうえで、家族みんなが納得できる形にしていきます。
話し合いをやり直させるのではありません
私たちは、ご家族が決めたことをひっくり返すために入るのではありません。決めたことを、あとで困らない形に整えるお手伝いをします。
士業会では、こんなふうにお手伝いします
士業会は、違う専門の仲間がワンチームになって、一人の相談者の問題を一緒に考える団体です。
まず代表の私、松本がお話を伺います
士業会では、まず代表の私、松本がお話を伺い、必要に応じて先生方に確認します。実家の値打ちや売るときのことは私の長年の経験から、名義や書面のことは司法書士の先生、税金のことは税理士の先生に確かめながら、一緒に整理していきます。
家族の気持ちを、置き去りにしません
形を整えることだけを急ぐと、せっかくの兄弟の信頼が傷つくこともあります。私たちは、ご家族の気持ちを大切にしながら進めます。相談は依頼ではありませんので、気軽にお話しください。
よくある質問
口約束だけでは、約束にならないのですか？
家族の間の大切な約束であることに変わりはありません。ただ、実家の名義を整えるときなどに書面が必要になることが多いので、決めた中身を書き出しておくと安心です。くわしくは先生に確認しましょう。
兄弟に「書面にしよう」と言うと、疑っていると思われそうです。
「名義を整えるのに必要らしいから」と伝えると話しやすくなります。私たちのような第三者から説明することもできます。
ずいぶん前に口約束をしたままです。今からでも書き出せますか？
はい、書き出すことはできます。覚えていることが兄弟でずれていないかを確かめながら、ゆっくり進めましょう。
家族のメモでは足りないのですか？
家族で確かめるためには、メモでも大切な材料になります。名義を整えるときに使える書面にするには、決まった書き方が必要になることがあるので、先生に確認しましょう。
口約束の中身に、今になって納得できない兄弟がいます。
まずは、どこに納得できないのかを聞いてみましょう。実家の値段など同じ材料を見ながら話すと、考えがまとまりやすくなります。
遠方に住んでいても相談できますか？
はい、大丈夫です。お電話やフォームからのご相談も受け付けています。まずは状況をお聞かせください。
まとめ
遺産分割の口約束は、兄弟の信頼から生まれた大切なものです。すぐにダメというわけではありません。
ただ、覚えていることは時間とともにずれていき、実家の名義を整えるときには決めた中身を示す書面が必要になることが多く、次の世代に話が引き継がれないこともあります。だから私なら、決めた中身を書き出して家族みんなで確かめ、形にする方法は先生に確認しておきます。それは、兄弟でまとめた話し合いを大切に守るためです。
「大げさにしたくない」という段階でも大丈夫です。まずはお話をお聞かせください。
違う専門の仲間が、ワンチームであなたの問題を一緒に考えます。士業会を、あなたの味方に。
一般社団法人 士業会 代表理事 松本 淳一
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