結論：相続の相談窓口をいくつも回るのは、ダメではありません。いろいろな話を聞いて安心したい気持ちは自然です。ただ、窓口ごとに見ているところが違うので、答えがばらばらに聞こえ、かえって迷ってしまう方が多いのです。私なら、回る前に自分の困りごとを書き出し、聞いた答えを同じ紙に並べ、最後は全体を聞いてくれる窓口を一つ決めて、そこを軸に進めます。
【初回相談0円】相続不動産の無料相談で、一緒に整理できること
- これまでに聞いた話を、一枚の紙に整理すること
- 実家のこと・名義のこと・税金のことの順番の考え方
- 次に、どの先生に何を確かめればいいか
代表の松本が直接お話を伺います。相談は依頼ではありません。「まだ何も決まっていない」という方も大丈夫です。
こんにちは。一般社団法人 士業会 代表理事の松本 淳一です。「どうしてダメなのですか？」シリーズでは、相続でよくいただく疑問に、私の考えをそのままお話ししています。
今回の疑問は「相続の相談窓口、いくつも回ってはダメなのですか？」です。親が亡くなって、実家のことや名義のこと、税金のことが気になる。銀行、市役所の相談会、不動産会社、専門の先生の事務所。相続の相談窓口はたくさんあって、どこに聞けばいいか分からない。だから、いくつも回って話を聞いてみようと考える。そういう方はとても多いです。不動産の仕事に40年近く携わってきた私が、この疑問にどう答えるかをお話しします。
いくつも回ってみるのは、ダメではありません
はじめにお伝えしておきます。相談窓口をいくつも回ることは、まちがいではありません。
いろいろな意見を聞きたいのは、自然な気持ちです
相続は、人生で何度も経験することではありません。一つの意見だけで決めるのが不安で、ほかの話も聞いてみたい。その気持ちはとても大切です。
それぞれの窓口には、それぞれの役目があります
銀行には銀行の、不動産会社には不動産会社の、専門の先生には先生の得意なところがあります。どの窓口も、それぞれの立場でていねいに答えてくれています。会社には会社の立場があり、その中でできることを考えてくれているのです。
それでも、回るほど迷ってしまう理由
私が「回り方に気をつけましょう」とお話しするのは、窓口ごとに見ているところが違うため、答えがばらばらに聞こえやすいからです。
同じ質問でも、窓口によって答え方が違います
「実家をどうすればいい？」と聞くと、売ることにくわしい窓口は売る話を、名義にくわしい窓口は名義の話を、税金にくわしい窓口は税金の話をします。どれも正しいのですが、聞く側は「どれが本当なの？」と迷ってしまいます。
毎回、同じ説明をくり返すことになります
窓口ごとに、家族のこと、実家のこと、親の財産のことを一から説明します。話すたびに少しずつ伝え方が変わり、聞いた答えも少しずつずれていきます。くり返すうちに、疲れてしまう方も少なくありません。
だれも「全体」を見ていない状態になりがちです
いくつ回っても、それぞれの窓口は自分の得意なところだけを見ています。実家、名義、税金、家族の気持ちをまとめて見てくれる人がいないまま、時間だけが過ぎてしまうことがあります。
回る前に、自分の困りごとを書き出す
私が相談を受けたときに、ご家族と一緒に整理することを表にまとめました。窓口に行く前に書いておくと、話がぶれにくくなります。
| 書き出すこと | なぜ大切か | 窓口で聞いたあとにすること |
|---|---|---|
| いちばん困っていること | 相談の中心をぶらさないため | その答えを最初に書き留める |
| 実家の名義と場所、今の様子 | 毎回同じ説明ができるようにするため | 窓口ごとに説明の差が出ないようにする |
| 家族の顔ぶれと、それぞれの考え | 家族の事情を伝えるため | 聞いた話を家族と共有する |
| 窓口で聞いた答え | 答えを並べて比べるため | 同じ紙に、窓口ごとに書き足す |
| まだ分からないこと | 次にだれに何を聞くかを決めるため | 全体を聞いてくれる窓口で相談する |
聞いた答えは、一枚の紙に並べます
窓口ごとに別のメモにすると、あとで比べにくくなります。一枚の紙に並べて書くと、「どこが同じで、どこが違うのか」が見えてきます。
相談先の種類を、先に知っておくのも助けになります
どんな相談先があり、それぞれ何を聞けるのかは相続の無料相談はどこでできる？相談前に準備したいことでもまとめています。
最後は、全体を聞いてくれる窓口を一つ決める
いろいろな話を聞いたあとは、軸になる窓口を一つ決めることが大切です。
「全体を聞いてくれるかどうか」で選びます
軸にする窓口は、実家のこと、名義のこと、税金のこと、家族の気持ちを、まとめて聞いてくれるところが安心です。一つのことだけを先に決めようとせず、順番を一緒に考えてくれるかを見てみてください。相談先の選び方は相続は誰に相談する？私なら、最初に「全体を聞いてくれる人」を探しますでもお話ししています。
軸を決めても、ほかの話を捨てる必要はありません
これまでに聞いた話は、大切な材料です。軸にした窓口に、その紙を見せながら話すと、一から説明し直す手間も減ります。
私なら、こう進めます
では、松本ならどうするか。一つの考え方としてお話しします。
まず、困りごとを一枚の紙に書きます
いちばん困っていること、実家の様子、家族の顔ぶれを書き出します。これがあると、どの窓口でも同じように説明できます。
聞いた答えを並べて、違うところに印をつけます
窓口ごとの答えを並べ、違っているところに印をつけます。その印が、次に確かめるべきことです。
全体を聞いてくれる窓口で、順番を決めます
印のついたところを、全体を聞いてくれる窓口に持っていき、何から決めるかの順番を一緒に考えます。名義のことは司法書士の先生、税金のことは税理士の先生に確かめながら進めます。
士業会では、こんなふうにお手伝いします
士業会は、違う専門の仲間がワンチームになって、一人の相談者の問題を一緒に考える団体です。
まず代表の私、松本がお話を伺います
士業会では、まず代表の私、松本がお話を伺い、必要に応じて先生方に確認します。これまでにほかの窓口で聞いた話も、そのままお持ちください。実家の考え方は私の長年の経験から、名義や税金のことは先生方に確かめながら、一緒に整理していきます。
売ることも、残すことも前提にしません
私たちは、実家を売ることも、残すことも前提にしません。ご家族にとっていちばん良い道を、一緒に考えます。「いろいろ聞きすぎて、かえって分からなくなった」という段階でも、気軽にお話しください。
よくある質問
相続の相談窓口は、どこから行けばいいですか？
いちばん困っていることに近い窓口からで大丈夫です。迷ったら、全体を聞いてくれる窓口から始めると、順番が見えやすくなります。
窓口によって言うことが違い、どれを信じればいいか分かりません。
どれもその窓口の立場からの答えです。一枚の紙に並べて、違うところを全体を聞いてくれる窓口で確かめましょう。
ほかで相談したことを話してもいいですか？
はい、ぜひお話しください。聞いた話は大切な材料です。メモがあればお持ちください。
相談したら、依頼しないといけませんか？
相談は依頼ではありません。お話を伺い、整理するところから一緒に考えます。
家族と一緒に相談したほうがいいですか？
一緒でも、お一人でも大丈夫です。お一人の場合は、聞いた話を家族にどう伝えるかも一緒に考えます。
遠方に住んでいても相談できますか？
はい。お電話やフォームからのご相談も受け付けています。まずは状況をお聞かせください。
まとめ
相続の相談窓口をいくつも回るのは、ダメではありません。いろいろな意見を聞きたい気持ちは、とても自然です。
ただ、窓口ごとに見ているところが違うので、回るほど答えがばらばらに聞こえて迷いやすくなります。だから私なら、回る前に困りごとを書き出し、聞いた答えを一枚の紙に並べ、最後は全体を聞いてくれる窓口を一つ決めて、そこを軸に進めます。
「いろいろ聞いたけれど、何から決めればいいか分からない」という段階でも大丈夫です。まずはお話をお聞かせください。
違う専門の仲間が、ワンチームであなたの問題を一緒に考えます。士業会を、あなたの味方に。
一般社団法人 士業会 代表理事 松本 淳一
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